Desde Coinbase hasta ZB.COM: guía de los 15 principales intercambios de criptomonedas

Al igual que sucede con los activos financieros tradicionales, los intercambios desempeñan un papel clave en el mercado de las criptomonedas. Le contamos cuáles son los mayores intercambios de criptomonedas, en qué se diferencian y qué ventajas tiene cada uno.

Fundado en 2012, Coinbase es una cartera, un intercambio y un conjunto de herramientas para comerciantes construido en una sola plataforma. Se trata de uno de los mayores intercambios de criptomonedas del mundo. Los usuarios pueden comprar, vender y almacenar los tokens, además, Coinbase se ha asociado con empresas dispuestas a aceptar pagos en bitcoins como Overstock.com y Dish.

El intercambio Coinbase fue uno de los primeros en ganar popularidad en el mercado estadounidense. Además, esta es la primera startup de criptomonedas que alcanzó el estatus de “unicornio”, es decir, estar valorada en más de mil millones de dólares. La plataforma es fácil de usar y popular entre los principiantes, tiene más de 20 millones de cuentas. Coinbase también tiene una segunda plataforma, GDAX, diseñada para traders más avanzados: la comisión aquí es mucho menor.

En junio, la empresa anunció sus planes de ingresar en el mercado japonés, además, recientemente, con la esperanza conseguir la licencia de corredor de valores de la Comisión de Bolsa y Valores, este ha adquirido la firma Keystone Capital. En mayo, Coinbase también anunció la adquisición de Paradex, una plataforma descentralizada que permite a los usuarios intercambiar tokens directamente entre ellos, sin intermediarios.

Regulación: con licencia para realizar transmisiones de dinero en la mayoría de los estados de Estados Unidos; registro como negocio de servicios financieros en la Red de Supervisión de Delitos Financieros (FinCEN). A finales del año pasado, el Servicio de Rentas Internas de Estados Unidos llegó a un acuerdo según el cual Coinbase le proporciona información sobre las cuentas de posibles evasores de impuestos.

BitMEX significa Bitcoin Mercantile Exchange. La plataforma está destinada a traders, no a inversores minoristas. Durante un día, el intercambio procesa transacciones por valor de más de 2.000 millones de dólares. La plataforma ofrece un apalancamiento muy grande, hasta 100x.

BitMEX es único, ya que ofrece contratos con apalancamiento (futuros y contratos por tiempo indefinido) que no están asociados con la propiedad directa de monedas, sino con la compra y venta de bitcoins, es decir, incluso si el usuario vende altcoins, todas las ganancias y pérdidas se expresarán en bitcoins.

Regulación: registrado en las Seychelles, regulación limitada.

El intercambio Binance fue lanzado el año pasado por Changpeng Zhao y rápidamente se convirtió en uno de los intercambios de criptomonedas más grandes del mundo. Ahora, después de la reubicación de sus oficinas y servidores al extranjero, Binance admite más de 130 monedas, y su facturación diaria es de más de mil millones de dólares al día. Ofrece opciones tanto para traders principiantes como experimentados, y aunque sus usuarios todavía no pueden cambiar dinero fiat por criptomonedas, se ha informado de que pronto colaborará con un afiliado en Malta que ofrecerá esta posibilidad.

Binance también admite su propio token, el Binance Coin (BNB). Los usuarios pueden usarlo para pagar menos comisiones en el intercambio.

Regulación: limitada; ha recibido advertencias de los reguladores de Japón y Hong Kong.

Se trata de una plataforma de negociación fiable con acceso a 145 monedas. En mayo, OKEx anunció su intención de expandir el negocio a Malta debido a la regulación amistosa del país.

La plataforma también emite su propio token, el OKB, que ofrece a los usuarios un descuento en las comisiones, derechos de voto en la empresa, y otros servicios de valor añadido para traders verificados, incluyendo el trading con dinero fiat así como operaciones con margen. Según el sitio web de la compañía, la facturación diaria de los futuros de bitcoin es de aproximadamente 1.500 millones de dólares.

Debido a problemas normativos, OKEx no ofrece sus servicios a clientes de algunos países, incluidos Hong Kong, Cuba, Irán, Corea del Norte, Sudán, Bolivia, Ecuador, Kirguistán y Estados Unidos.

Regulación: no regulado en Estados Unidos; en el futuro estará regulado en Malta.

Huobi fue fundado en 2013 en China por Leon Li. Su sede se encuentra en Singapur, y cuenta con oficinas en EE. UU., Japón, Corea y Hong Kong. El servicio no está disponible para usuarios de EE. UU. debido a la incertidumbre regulatoria.

Hay varias versiones de Huobi; la plataforma OTC de Huobi permite a los usuarios intercambiar tokens por dinero fiat sin comisiones, y Huobi Pro es una plataforma de intercambio para usuarios avanzados.

Recientemente, Huobi ha lanzado HB10, un ETF de criptomonedas diseñado para brindar a los usuarios la oportunidad de invertir en una cesta diversificada de activos digitales. Huobi Pro ofrece servicio al cliente las 24 horas del día.

Regulación: registrada en las Seychelles; regulación limitada

El intercambio Bitfinex, con sede en Hong Kong, fue fundado en 2012. No ofrece sus servicios a clientes estadounidenses debido a la incertidumbre regulatoria. Ha acaparado la atención de los medios debido a la posible manipulación de precios.

En 2016 el intercambio fue hackeado y perdió más de 70 millones de dólares, y al final del año pasado Bitfinex y Tether fueron citados por la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. debido a las preocupaciones de que el token Tether no está totalmente respaldado por dólares estadounidenses como afirma la empresa. Según un informe de Bloomberg, Bitfinex y Tether tienen el mismo director ejecutivo, y en junio publicó un estudio que sugiere que Tether ha sido utilizado para manipular el precio del bitcoin en el intercambio Bitfinex.

Los usuarios de Bitfinex no tienen que verificarse antes de negociar con criptomonedas, pero sí es necesario si desean depositar o retirar dinero fiat.

Regulación: registrado en las Islas Vírgenes de EE. UU., regulación limitada.

Bithumb fue fundado en Seúl en 2013 y es actualmente uno de los intercambios de criptomonedas más grandes de Corea del Sur. Está especializado en el intercambio de monedas digitales y no ofrece pares con dinero fiat. El intercambio está dirigido a usuarios de Corea del Sur y acepta depósitos solo en won coreano.

El 20 de junio, Bithumb declaró que unos hackers habían robado 31 millones de dólares en criptomonedas de sus cuentas. Según Coinbase, los atacantes estaban más interesados ​​en los tokens de Ripple. Más tarde, Bithumb anunció su intención de compensar a los clientes por las pérdidas de sus reservas.

Bithumb es uno de los intercambios contra los cuales se realizaron acusaciones de evasión de impuestos en enero. Inicialmente, las autoridades del país intentaron prohibir la negociación de criptomonedas, pero luego suavizaron su posición.

Regulación: cumple con las estrictas normas de Corea del Sur.

Upbit es otro intercambio de Corea del Sur. Fue lanzado a finales de 2017 como resultado de la cooperación del gigante coreano de Internet y de dispositivos móviles Kakao y la plataforma estadounidense de criptomonedas Bittrex. El intercambio solo ofrece sus servicios a usuarios de Corea del Sur.

En mayo, se supo que la policía estaba llevando a cabo una investigación sobre presuntos fraudes asociados con el intercambio. Según Coindesk, se sospecha que Upbit estaba vendiendo criptomonedas que no poseía. La investigación no afectó al funcionamiento del intercambio.

Este ofrece 142 tokens y 272 mercados.

Regulación: cumple con las estrictas normas de Corea del Sur.

HitBTC fue lanzado 2013 y actualmente se encuentra en Hong Kong. Se considera a sí mismo “el intercambio de criptomonedas más avanzado” y ofrece un sistema de recompensa para los creadores de mercado y un mecanismo avanzado para hacer coincidir las ofertas.

No ofrece la opción de negociar con dinero fiat o de conectar una cuenta bancaria, pero los usuarios pueden comprar bitcoins con tarjeta.

HiTBTC anunció el pasado 3 de junio la suspensión de sus servicios a los clientes de Japón en respuesta a los cambios en la legislación realizados por la Agencia de Servicios Financieros de Japón. Actualmente, el intercambio está creando una filial autorizada en Japón.

Regulación: mínima; se está preparando para abrir una unidad con licencia en Japón.

ZB.COM, registrado en Samoa y centrado en el mercado chino, empezó a funcionar en noviembre de 2017.

Los usuarios deben proporcionar información personal para poder utilizarlo. El programa de referencia permite ahorrar hasta 10% en costes. Al pagar comisiones con monedas ZB (el token propio del intercambio), los usuarios reciben un descuento.

Cuenta con una interfaz simple, el sitio está disponible en inglés y chino.

Regulación: no regulado; está registrado en Samoa.

Bit-Z fue fundado en 2016 y tiene oficinas en Hong Kong, Beijing y Singapur. El intercambio está dirigido principalmente al mercado chino y tiene su propio token, el DKKT. Según CoinMarketCap, Bit-Z opera en 105 mercados. El 19 de junio, el token más negociado en el intercambio era APIS.

Bit-Z también ofrece negociación extrabursátil.

Regulación: no regulado.

Este intercambio chino fue lanzado en 2017 y ha registrado un importante crecimiento. En menos de un año se ha colado entre los intercambios con mayor volumen diario de operaciones. Bibox es compatible con cinco criptomonedas: BTC, ETH, USDT, DAI y BIX. Los centros operativos del intercambio se encuentran en Estonia, EE. UU., Canadá, China, Hong Kong y Japón.

La plataforma tiene sus propios tokens BIX, lanzado durante la ICO de Bibox en octubre de 2017. Los usuarios reciben un descuento del 50% al pagar comisiones con tokens BIX.

Para optimizar el trading, el intercambio usa algoritmos basados ​​en inteligencia artificial.

Regulación: no regulado.

La plataforma Kraken permite depositar y retirar fondos en varias monedas fiat, incluyendo el euro, el dólar, la libra, el yen y el dólar canadiense. Es necesario verificar la cuenta antes de usar sus servicios. Kraken fue fundado en 2011 y es uno de los intercambios de criptomonedas más antiguos de Estados Unidos.

Kraken lleva a cabo una auditoría de reserva y es socio del primer banco de criptomonedas.

Tras el pirateo del intercambio Mt. Gox, con sede en Tokio, Kraken fue nombrado para ayudar en la investigación de los bitcoins desaparecidos, la recepción de reclamaciones y la distribución de activos a los acreedores.

Regulación: en abril, su director ejecutivo, Jesse Powell, se negó públicamente a cumplir con la solicitudenviada por el Fiscal General del Estado de Nueva York a 13 intercambios de criptomonedas. Al mismo tiempo, la empresa ha destacado su voluntad de cooperar con los reguladores.

GDAX (Global Digital Asset Exchange) es una plataforma de negociación avanzada administrada por Coinbase. Si bien su propia plataforma Coinbase está diseñada para principiantes e inversores privados, GDAX está dirigida a traders serios. El intercambio está respaldado por la Bolsa de Valores de Nueva York y los inversores Andreessen Horowitz, Union Square Ventures y otros inversores.

Los usuarios pueden transferir instantáneamente sus fondos entre Coinbase y GDAX. Además, GDAX asegura todas las cuentas con hasta 250.000 $ por cliente. A finales de junio, GDAX pasó a llamarse Coinbase Pro.

Regulación: cuenta con licencia del Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York.

Gemini es una plataforma de trading desarrollada por los capitalistas de riesgo Cameron y Tyler Winklevoss. Fue lanzada en 2015 y brinda servicios a clientes de EE. UU., Europa y Asia. La plataforma puede ser utilizada tanto por inversores individuales como corporativos.

La oferta de monedas del intercambio es relativamente pequeña, pero es conocido por su compromiso de cooperación con los reguladores. Por lo tanto, Gemini no ofrece ventas en corto ni negociación con margen. Los depósitos en dólares se mantienen en cuentas separadas con bancos asegurados por Federal Deposit Insurance Corporation. Los activos digitales se almacenan en cuentas fiat con los nombres de los propietarios.

Regulación: la empresa está regulada por el Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York.

Preparado por José Rodríguez