Las mayores amenazas del mundo de las criptomonedas

Ahora Internet está plagado de estafadores, y, sin duda, tienen sus ojos puestos en el mundo de las criptomonedas Estos son los 7 peligros más importantes que amenazan el bienestar de la comunidad de las criptomonedas.

El malware ha sido durante mucho tiempo el sello distintivo de muchas estafas en Internet. Sin embargo, dada la naturaleza misma de las criptomonedas, la amenaza se vuelve aún más grave.

Recientemente, un sitio de soporte técnico llamado Bleeping Computer emitió una advertencia sobre el malware dirigido a las criptomonedas con la esperanza de proteger a los clientes.

“Este tipo de malware, llamado CryptoCurrency Clipboard Hijackers, funciona monitorizando el portapapeles de Windows en busca de direcciones de criptomonedas, y si se detecta una, la cambiará por una dirección que ellos controlan”, escribió Lawrence Abrahams, informático forense y creador de Bleeping Computer.

El malware, CryptoCurrency Clipboard Hijackers (que supuestamente gestiona 2,3 millones de direcciones de bitcoin) reemplaza las direcciones que usted utiliza para transferir tokens con otras controladas por el malware, transfiriendo así las monedas a los estafadores. Y, según Asia Times, los ataques de malware han llegado incluso a MacOS, donde los inversores de criptomonedas son estafados incluso a través de canales seguro de comunicación como Slack y Discord Chats a través de “OSX.Dummy".

Seguramente una de las maneras más fáciles de estafar a los inversores es hacerse pasar por una filial de una organización respetable y legítima. Eso es exactamente lo que están haciendo los estafadores en el campo de las criptomonedas.

El falso intercambio surcoreano de criptomonedas BitKRX se presentó a sí mismo como un lugar para intercambiar y negociar bitcoin, pero en realidad era una estafa. El intercambio falso utilizó el nombre verdadero del intercambio (KRX) y estafó a la gente haciéndose pasar por un intercambio respetable y legítimo.

BitKRX afirmó ser una sucursal del KRX, una creación de KOSDAQ, la Bolsa de Futuros de Corea del Sur y la Bolsa de Valores de Corea del Sur, según Coin Telegraph.

BitKRX se aprovechó de esta falsa afiliación para engañar a la gente a usar su sistema. La estafa fue descubierta en 2017.

“Los esquemas Ponzi de bitcoin” son la peor combinación de palabras imaginable para los gurús financieros.

Varias organizaciones han estafado a millones de personas con esquemas Ponzi utilizando bitcoins, incluyendo el sitio web surcoreano MiningMax. El sitio, que no estaba registrado en la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU., prometió proporcionar a los inversores un rendimiento de la inversión diario a cambio de una inversión inicial y una comisión por conseguir que otros invirtieran (básicamente, un esquema Ponzi). Aparentemente, el pedía a los usuarios que invirtieran 3.200 $ con el fin de obtener un rendimiento diario de 200 $ durante 2 años, y una comisión de referencia de 200 $ por cada inversor recomendado.

El dominio de MiningMax fue registrado privadamente a mediados de 2016, y tenía una estructura de compensación binaria. La estafa fue descubierta por sus afiliados y acabó con 14 arrestos en Corea en diciembre de 2017.

Corea ha sido durante mucho tiempo un líder en desarrollos tecnológicos, y el bitcoin no es una excepción. Sin embargo, tras la reciente controversia, parece que la cosa está cambiando.

“Sin embargo, muchos gobiernos están analizando esto muy detenidamente”, dijo Yoo Byung-joon, profesora de administración de empresas en la Universidad Nacional de Seúl y coautora del documento de investigación de 2015 “Is Bitcoin a Viable E-Business: Empirical Analysis of the Digital Currency's Speculative Nature” (¿Es el bitcoin un negocio electrónico viable: análisis empírico de la naturaleza especulativa de la moneda digital?) “Algunos incluso están considerando la posibilidad introducir sus monedas en el sistema blockchain. El mayor reto al que se enfrenta actualmente el bitcoin es el potencial de mal uso, pero eso es cierto para cualquier nueva tecnología”.

Una estafa clásica (pero no menos dudosa) que involucra el bitcoin y las criptomonedas es simplemente una moneda falsa. Uno de los representantes de este falso bitcoin fue My Big Coin. Esencialmente, el sitio vendía bitcoin falso, así de fácil.

A principios de 2018, My Big Coin, una estafa de criptomonedas que le robó a los inversores en torno a 6 millones de dólares, fue demandado por la Comisión de Negociación de Futuros de Productos Básicos de Estados Unidos.

El caso de la CFTC detalla que la demanda se debió a “fraude y apropiación indebida de productos relacionados con la solicitud en curso de clientes de una moneda virtual conocida como My Big Coin (MBC, por sus siglas en inglés)”, acusando además a la estafa de “apropiación indebida de más de 6 millones de dólares de los clientes mediante, entre otras cosas, la transferencia de fondos de los clientes a cuentas bancarias personales y el uso de esos fondos para gastos personales y la compra de artículos de lujo”.

Entre otras cosas, el sitio afirmó fraudulentamente que la moneda se estaba negociando en varias plataformas, e incluso engañó a los inversores al afirmar que también estaba asociada con MasterCard, según el caso de la CFTC.

Entre los demandados se encontraban Randall Carter, Mark Gillespie y My Big Coin Pay, Inc.

Otros estafadores han utilizado las ofertas iniciales de monedas (ICOs) para robarle el dinero a los inversores.

Debido al creciente número de empresas blockchain, las ICOs se han convertido en una forma popular de apoyar a estas nuevas empresas. Sin embargo, dada la naturaleza no regulada del bitcoin en sí mismo, la industria ha abierto unas grandes posibilidades para los estafadores.

La mayoría de las estafas ICOs funciona de la misma forma: o bien los inversores transfieren sus fondos a través de sitios falsos o la ICO emplea una cartera falsa creada especialmente para recaudar fondos.

Cabe destacar que el proyecto Centra Tech recaudó 32 millones de dólares con el apoyo de famosos (el más famoso de ellos DJ Khaled), pero fueron denunciados por fraude en abril de 2018, según Fortune. La empresa fue demandada por engañar a los inversores y mentir sobre los productos, entre otras actividades fraudulentas.

El famoso DJ habló en apoyo del proyecto en un comentario sobre una publicación de Instagram en 2017.

“Acabo de recibir mi tarjeta de débito Titanium Centra. La aplicación Centra Card & Centra Wallet es el líder absoluto entre las tarjetas de débito de criptomonedas basadas en tokens CTR”, escribió Khaled.

La Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos incluso emitió una advertencia en 2017 sobre las estafas ICOs y falsas oportunidades de inversión provocadas por una serie de famosos que habían patrocinado ciertas ICOs (como Paris Hilton y Floyd Mayweather Jr. por nombrar algunas).

“Cualquier famoso u otra persona que promueva una moneda o token virtual que sea un valor debe revelar la naturaleza, el alcance así como la cantidad de la compensación recibida a cambio de la promoción”, escribió la SEC en una Alerta al Inversor en 2017. “El hecho de no revelar esta información es una violación de las disposiciones anti-robo de las leyes federales de valores”.

Otro ejemplo es Bitcoin Savings and Trust, que fue multado con 40,7 millones de dólares en 2014 por la SEC por crear inversiones falsas y utilizar un esquema Ponzi para estafar a los inversores. Según Coin Telegraph, Trenton Shavers, el líder de la organización, supuestamente estafó a los inversores para que le dieran 720.000 bitcoins prometiéndole un interés semanal del 7% sobre las inversiones, que luego utilizó para pagar a los antiguos inversores e incluso para llenar sus cuentas bancarias personales.

Nada atrae más la atención de los ingenuos que la promesa de oro - bitcoin gold, por supuesto.

Esto es exactamente lo que mybtgwallet.com hizo a los confiados inversores en bitcoin.

Según la CNN, la cartera de bitcoin gold (BTG) engañó a los inversores de 3,2 millones de dólares en 2017 al prometerles que les permitiría reclamar su bitcoin gold. El sitio web supuestamente usaba enlaces en un sitio web legítimo (Bitcoin Gold) para conseguir que los inversores compartieran sus claves privadas o seeds con la estafa, como muestra esta vieja captura de pantalla del sitio web.

Antes de que se desvelara la estafa, los administradores del sitio web (estafadores) pudieron conseguir 107.000 $ en Bitcoin Gold, 72.000 $ en litecoin, 30.000 $ en ethereum y 3 millones $ en bitcoin, según la CNN.

Bitcoin Gold, la cartera del sitio utilizada en la estafa, comenzó a investigar poco después, pero el sitio sigue siendo controvertido. Aún así, la firma lanzó una advertencia a los inversores de bitcoin.

“Vale la pena recordar a todo el mundo que nunca será realmente seguro introducir su clave privada o frase mnemotécnica para una cartera preexistente en cualquier sitio web online”, escribió Bitcoin Gold. "Al igual que cuando se produce un hard fork, antes de introducir las llaves de la cartera original, envíe las monedas restantes a una nueva cartera. Seguir esta simple regla reduce significativamente el riesgo de robo”.

Mientras que este tipo de estafa no solo afecta al bitcoin (gracias por la educación, “El lobo de Wall Street”), una estafa pump and dump es especialmente peligrosa en el espacio de Internet.

La idea básica es que los inversores promocionen (o “bombeen”) una cierta moneda, que suele ser una moneda alternativa muy barata pero de alto riesgo, a través de los sitios web de los inversores, blogs o incluso Reddit, según The Daily Dot. Una vez que los estafadores bombean una cierta cantidad de bitcoin, subiendo su valor por las nubes, sacan dinero en efectivo y “tiran” su bitcoin a los inversores ingenuos que compraron el bitcoin pensando que se dispararía.

Bittrex, un popular sitio de intercambio de bitcoin, publicó un conjunto de directrices para evitar las estafas de bitcoin pump and dump.

Aunque “acumular acciones de un centavo” puede sonar como una forma atractiva de ganar un dólar extra (gracias a su glamour por Jordan Belfort), ser la víctima de una estafa de bitcoin no es para nada divertido.