La geografía del blockchain y las criptomonedas sigue creciendo y sigue siendo difícil marcar a una región como más favorable a la nueva tecnología que las demás. Sin embargo, varios países han resultado ser criptoescépticos y por una buena razón, o al menos según ellos.
Mientras que algunos aceptan las ICOs, otros prohíben los intercambios de criptomonedas, unos pocos persiguen a los mineros de criptomonedas, y un país acaba de prohibir todo lo relacionado con las criptomonedas, al menos de momento. Le presentamos una selección de los países más hostiles hacia las criptomonedas.
1. Egipto
La legitimidad de la negociación de criptomonedas es cuestionada no solo por el gobierno, sino también por el líder religioso del país. En el caso de Egipto, este influye directamente en las regulaciones estatales.
La negociación de criptomonedas está prohibida en Egipto bajo la ley islámica. El mayor líder religioso de Egipto ha declarado que el bitcoin y otras criptomonedas están prohibidas debido a los riesgos y problemas que podrían ser causados por sus actividades.
En el pasado surgió el rumor de que el banco central de Egipto podría permitir las criptomonedas. Aunque este fue negado por Gamal Negm, vicegobernador, quien afirmó que el sistema bancario egipcio trata con monedas oficiales para mantener la estabilidad financiera.
2. Marruecos
Los servicios de Comercio y Desarrollo de Marruecos estaban a punto de anunciar que el uso del bitcoin sería ilegal solo como método de pago. Sin embargo, la Oficina de Cambio de Divisas y el Banco Central emitieron una declaración en la que prohibieron todas las transacciones digitales con países extranjeros sin la autorización del Banco Central. Se declaró que las multas y sanciones afectarán tanto a particulares como a entidades financieras.
La decisión de prohibir las criptomonedas no fue una sorpresa, y como se imaginará, todos los que habían invertido en blockchain se vieron decepcionados por la decisión. La decisión de prohibir las criptomonedas se debe a los riesgos y preocupaciones relacionadas a su uso para actividades ilegales.
3. Argelia
El proyecto de ley de finanzas de Argelia (2018) declaró la prohibición no solo de la negociación, sino también de la propiedad de bitcoin y otras criptomonedas. El país tiene como objetivo introducir un control estricto sobre el asunto y ya ha reaccionado ante las violaciones de la ley con unas sanciones de acuerdo con las regulaciones.
La prohibición restringe cualquier actividad ilegal ligada al uso de criptomonedas, tales como la evasión de impuestos, el lavado de dinero y el tráfico de drogas. El banco central también apoya la prohibición con el fin de mantener un sistema financiero y evitar complicaciones.
4. China
El gobierno chino también ha adoptado una serie de medidas contra las operaciones y la negociación de criptomonedas. China ha prohibido las ICOs, las redes de negociación así como los intercambios de criptomonedas. La prohibición hizo que el precio del bitcoin cayera en un 6%. Las instituciones financieras también tienen prohibido cualquier tipo de transacción relacionada con las criptomonedas. El gobierno se propuso evitar la volatilidad en los mercados de capital de China y la reposición de las salidas masivas de capital.
Estas regulaciones están diseñadas para controlar y centralizar las criptomonedas no reguladas. Sin embargo, la negociación de criptomonedas no se ha detenido en el país. Muchos usuarios han empezado a utilizar intercambios extranjeros para negociar con monedas digitales.
5. Bangladesh
En un país en desarrollo con una economía de mercado en crecimiento, los usuarios individuales de criptomonedas son perseguidos por la policía. Debido a que el lavado de dinero ha sido un importante problema en este país, varias secciones de la ley regulan la negociación de divisas (1947) con el control y autorización del Banco Central.
Por no hablar del Banco Central de Bangladesh, que destaca la cuestión del sistema de pagos descentralizados como una influencia negativa en el estado financiero de la población.
La ley de control del blanqueo de dinero de 2012 prohíbe la negociación de divisas digitales. Si esta prohibición no hubiera existido, la cuestión del blanqueo de capitales seguiría figurando en la lista gris del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) sin la ley de control de 2012, que establece salvaguardias contra el blanqueo de capitales.
Sin embargo, existe una gran diáspora de migrantes que envían dinero a sus países de origen y el uso de las monedas digitales facilitaría un aumento de los ingresos del país. La prohibición de las criptomonedas suspendió un plan de la fundación bitcoin de Bangladesh (la primera fundación de criptomonedas de Asia) para implementar y desarrollar criptomonedas en Bangladesh a través de la educación en el idioma oficial del país, el bengalí.
6. Arabia Saudí
Arabia Saudí anunció recientemente un proyecto de ley sobre la regulación de las criptomonedas, cuya necesidad se debe a la incertidumbre en esta área y la falta de licencias y supervisión adecuadas.
Se creó una comisión especial que incluía a representantes del Ministerio del Interior, del Ministerio de Información, del Ministerio de Comercio e Inversión y de la Oficina de Control de Cambios Extranjeros. Esta comisión estuvo encabezada por la Gerencia de Mercados de Capital (CMA).
Aunque el banco de Arabia Saudí está desarrollando un sistema de pago que utiliza la tecnología Ripple y xCurrent, las autoridades del país creen que la negociación de criptomonedas entraña demasiada volatilidad así como riesgo de fraude. Al igual que sucede en Egipto, una actitud tan negativa hacia la negociación de criptomonedas también puede estar relacionada con la religión.
7. Vietnam
El año pasado, el Departamento de Aduanas permitió importar al país más de 7.000 dispositivos de minería. Para avanzar en la gestión de las transacciones monetarias, el Ministerio de Finanzas, el Ministerio de Justicia y el Banco del Estado restringieron las importaciones de dispositivos de minería.
Además, el uso del bitcoin y otras monedas virtuales como pago está prohibido a partir de octubre de 2017. Bitcoin.vn, el mayor intercambio de criptomonedas de Vietnam, fue el más afectado por las restricciones.
8. La India
El boom de las criptomonedas llegó al país después de que el precio del bitcoin se disparara desde los 900 $ hasta los 20.000 $ en 2017. La reacción del gobierno y del Banco de la Reserva de la India fue bastante predecible.
El gobierno apeló a los inversores con una “declaración de advertencia”, que hablaba de los riesgos de encontrarse con una estafa. Posteriormente, las autoridades fiscales y financieras del país iniciaron una investigación sobre las actividades de los traders de criptomonedas.
El Banco de la Reserva de la India ha prohibido tanto la negociación de criptomonedas como las ICOs. Esta prohibición sigue vigente, aunque en este momento el Tribunal Supremo de la India está considerando numerosas demandas de de traders contra el Banco de la Reserva. Los traders han pedido al tribunal que les permita seguir negociando hasta que este tome una decisión, aunque esta propuesta ha sido rechazada.
9. Ecuador
El gobierno ecuatoriano está desarrollando un sistema nacional de efectivo electrónico que será totalmente centralizado y controlado por el estado. Como medio de protección, el gobierno ha prohibido el uso de criptomonedas.
10. Bolivia
El Banco Central de Bolivia emitió una resolución que prohíbe el bitcoin así como cualquier otra criptomoneda que no esté regulada por las autoridades estatales (2014). El motivo de esta política es la protección de la moneda nacional y de los ciudadanos del país contra fraudes y contratos y licitaciones ficticios. Varios expertos, como Sebastián Serano de Ripeo, destacaron que para una economía tan subdesarrollada, la economía descentralizada promovería la creación de nuevas empresas.
11. Canadá
Los principales bancos de Canadá tienen la intención de prohibir a sus clientes usar tarjetas de crédito y débito para comprar criptomonedas. Recientemente, el Banco de Montreal y el Dominion de Toronto anunciaron el bloqueo de las compras de criptomonedas para parte de sus clientes. El Royal Bank of Canada ha dicho que las transacciones con criptomonedas serán estrictamente limitadas.
Además, las autoridades respaldaron la decisión de Facebook de prohibir la publicidad de ICOs y bitcoin y sugirieron que Google debería seguir su ejemplo. Sin embargo, cabe destacar que Facebook ya ha retirado esta prohibición.
Aunque no existe una prohibición estatal directa de las actividades con criptomonedas, varias organizaciones económicas y públicas respaldan las restricciones en esta área. Además, el bitcoin podría caer bajo la Ley de 2014 sobre la lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
12. Islandia
La negociación de criptomonedas viola la Ley de regulación de divisas de Islandia. Según esta, las organizaciones financieras no pueden realizar transferencias internacionales en monedas digitales.
Islandia se convirtió en un paraíso para los mineros debido a los bajos precios de la energía y la disponibilidad de fuentes de energía renovables. Sin embargo, ahora el gobierno del país duda de que esta actividad sea beneficiosa para el país Los centros de minería no crean muchos trabajos para los residentes locales y no atraen inversiones en infraestructura, y los ingresos por impuestos y facturas de electricidad son relativamente pequeños.
El gobierno de Islandia revisará su política sobre los dos últimos elementos: impuestos y facturas de electricidad.