Le hablamos sobre los esquemas fraudulentos más populares y cómo evitarlos.
Desafortunadamente, el bitcoin (Bitcoin) es atractivo para los estafadores por la misma razón que para usted. Es rápido, internacional e irreversible. No es de extrañar, pues, que a medida que el uso del bitcoin ha ido creciendo, también lo haya hecho la sofisticación en torno al fraude de esta criptomoneda.
Es importante recordar que las mismas reglas intuitivas que se aplican al dinero tradicional también son aplicables al bitcoin. Por ejemplo, no guarde dinero en efectivo debajo de su colchón, ya que podría ser robado, o no confíe su dinero a extraños, ya que podrían ser estafadores. Las siguientes son algunas de las estafas más frecuentes del bitcoin.
Esquemas Ponzi de bitcoin
Estos esquemas atraen a la gente con promesas de cuotas de suscripción bajas o nulas y promesas de rendimientos altísimos sobre sus depósitos. A menudo dependen de que los inversores existentes animen a invertir a otros nuevos, siendo esta la única fuente de ingresos o crecimiento. Como con todos los esquemas Ponzi, a los primeros inversores se les paga con el dinero de los inversores posteriores. Inevitablemente, cuando los nuevos inversores dejan de registrarse y de depositar fondos, el sistema se derrumba, ya que no se pueden pagar más fondos.
Qué hay que tener en cuenta:
- Promesas de rendimientos/intereses muy altos.
- Si le garantizan que “no puede perder dinero”.
- Poca información verificable sobre la empresa y los propietarios.
- Dificultades para retirar sus fondos.
- Enlaces de registro en las redes sociales con altos bonos.
- Sentido de urgencia de “invertir ahora”.
Estafas de carteras e intercambios de bitcoin
Hay algunos sitios web que afirman ser carteras destinadas a almacenar bitcoin. Otros dicen ser intercambios donde se puede negociar con bitcoin. Otros afirman hacer ambas cosas, pero muchos de estos son de hecho sitios fraudulentos.
Consiguen que usted se registre y deposite bitcoin o moneda local durante un tiempo para crear confianza y luego, después, robarle su dinero.
Qué hay que tener en cuenta:
- Trate solo con empresas acreditadas y registradas.
- Asegúrese de que puede verificar la identidad de los empleados/propietarios.
- Vea si la empresa es mencionada en publicaciones de noticias locales o internacionales de buena reputación.
- Trate con precaución los intercambios, las aplicaciones y las extensiones de explorador nuevos y anónimos.
Lista de estafas conocidas de bitcoin
Dado que es muy fácil crear un sitio web fraudulento, es imposible tener siempre una lista actualizada. Usted debe hacer su propia investigación y aprender a buscar signos sospechosos.
Afortunadamente, la comunidad comparte información sobre presuntas estafas. Estos son algunos hilos de discusión que organizan estas discusiones:
- The bad list (badbitcoin.org)
- Bitcoin Scammer
- List of Bitcoin Scam Sites (bitcointalk.org)
Preparado por José Rodríguez