Además, hay otras cinco cosas a las que debe prestar atención para asegurarse de la fiabilidad de cualquier proyecto.
La reciente ICO Pu'er, en la que los inversores fueron invitados a participar en el comercio de té, resultó ser una estafa. Los organizadores de este proyecto no poseían acciones de la compañía de té Pu'er Tibetan. Sus tokens fueron llamados Pu'er Coin en honor al tipo de té que prometían tokenizar.
El equipo de Pu'er estafó a un total de 3.000 inversores chinos y se hicieron con alrededor de 47 millones de dólares.
Estas son las 5 lecciones principales que puede aprender de esta estafa.
1. Donde hay humo, hay fuego
La Administración Estatal China para la Regulación del Mercado, un organismo gubernamental cuyo objetivo es asegurar una competencia sana en el mercado, había advertido en reiteradas ocasiones al equipo de Pu'er sobre sus tácticas de marketing, pero no recibió ninguna respuesta.
2. Los esquemas piramidales no son la única estafa
Animados por el éxito de varias ICOs de 2016 que recaudaron enormes cantidades de dinero valiéndose únicamente de un white paper, varios estafadores han adoptado esta táctica de inventarse una ICO en la que realmente no ofrecen nada.
Las autoridades chinas impusieron una multa de 20 millones de dólares al equipo de Pu'er, pero no pagaron. Si China no puede hacer que un moroso pague, entonces debería empezar a preocuparse sobre el proyecto.
3. Las manipulaciones en los mercados secundarios son reales
Una vez que la ICO se completa, el token es incluido en un intercambio para ser negociado de acuerdo con los principios del mercado. Dado que la propiedad del token es limitada en el mejor de los casos, el potencial de manipulación del token es enorme.
Con hasta un 50-60% de los tokens en manos de la empresa, y el otro 10-20% asignados a inversores privados, el número real de tokens en poder del público en general asciende a alrededor del 10-15%.
Esto permite la posibilidad de manipular el precio de mercado. Por ejemplo, cuando una moneda es incluida en un intercambio, los cazarrecompensas tienden a ganar dinero vendiendo sus tokens. Para contrarrestar esto, la empresa ICO invierte su propio dinero para comprar los tokens y crear una escasez artificial. Además, esto transfiere otro 2-5% de la propiedad de los tokens a la compañía.
4. Siempre hay traders novatos dispuestos a invertir su dinero
Hay una razón por la que FOMO es una palabra tan popular en el mundo de las criptomonedas. Mi tía compró bitcoin en noviembre de 2018. Probablemente era la mujer más feliz del mundo el 9 de diciembre. Hoy, solo está un 33% contenta. Nunca lo vendió. Aparentemente, no sabía cómo comprar/vender en un intercambio. Se lo había comprado a un distribuidor local. Por supuesto, mi tía no invertirá en altcoins, pero la tía de alguien lo hará, y hay un montón de tías y tíos en este mundo.
5. Las versiones alfa, beta y el proof-of-concept no pueden evitar las estafas
Debido al actual crecimiento de la popularidad de STO (colocación de tokens de inversión), cualquier activo está sujeto a tokenización. Los requisitos para crear versiones alfa y beta de plataformas para dicha tokenización de activos son mínimos.
En resumen, la estafa de Pu'er ha sido otra oportunidad de aprendizaje tanto para los consultores de ICOs como para los inversores en este tipo de proyectos. No existe ninguna regla que permita averiguar si un proyecto es digno de confianza o no. La falta de una regulación estatal clara en esta área tiene sus consecuencias y alienta a los estafadores.
Solo existe una manera de determinar la credibilidad de cualquier inversión: investigar. En lugar de buscar razones para invertir, busque razones por las que no debería invertir.
Si no se le ocurren más de tres razones para no invertir, entonces todo está bien, en todas partes hay inconvenientes.
Breve guía para invertir en ICOs
Vamos a comprar con usted una breve guía de inversión en ICOs. Estas son cinco cosas a las que debe prestar atención para asegurarse de que un proyecto es fiable.
- Compromiso con la comunidad. Compruebe el grupo de Telegram de la ICO y explore sus conversaciones. ¿Está la gente animada? ¿El número de miembros es superior a 2.000? ¿Hace la gente preguntas relevantes? Y lo más importante, ¿están los miembros recibiendo respuestas educadas?
- White paper. ¿Tiene errores el white paper? ¿Tiene sentido el modelo de negocio? ¿Se ha proporcionado una visión general de la industria? ¿Es transparente la economía del token y la distribución de los tokens?
- Sitio web. ¿Es seguro? ¿Ha sido atacado? ¿Se actualiza regularmente? ¿Hay alguna discrepancia entre la información que aparece en el sitio web y el white paper?
- Hoja de ruta del proyecto. El interés del inversor debe ser inversamente proporcional a los requisitos de desarrollo del producto. ¿Hay un producto mínimamente viable? Si la mayor parte del desarrollo del producto está previsto para después de recaudar fondos, es una señal de alarma para los inversores privados y también debería serlo para usted.
- Perfiles de equipo. ¿Tiene el equipo experiencia previa en la industria? ¿Tiene el equipo asesores legítimos que no sean solo “criptoasesores”, sino asesores bancarios/asesores de tecnología financiera, etc?
Preparado por José Rodríguez