Cómo proteger sus criptomonedas de los fraudes pump and dump

Cómo no caer en la red de los estafadores y perder sus criptomonedas.

Las estafas "pump and dump" nos han rodeado desde mucho antes de que las criptomonedas fueran inventadas. Lo sorprendente de los mercados de las criptomonedas es que este tipo de manipulación se hace abiertamente en público.

En varios canales de redes sociales, como por ejemplo Telegram, BitcoinTalk y Reddit, se reúnen grupos de personas que se ponen de acuerdo para comprar altcoins a un determinado precio y vender a la vez en un momento concreto cuando el precio sube. A menudo difunden información falsa o confusa para persuadir a los ingenuos inversores de comprar durante la subida. Pero se les cree por una razón: no hablan de sus actividades con eufemismos.

Tan solo hay que observar los nombres de los cinco primeros grupos de chat P&D de Telegram:

Aunque este tipo de enrevesada transparencia puede resultar más sana en comparación con la secreta manipulación del Libor por los inversores de los grandes bancos hace una década, el predominio de estos grupos subraya los peligros a los que se enfrentan los inversores en criptomonedas.

"Esto tiene un efecto negativo en el mercado general y provoca fácilmente miedo, incertidumbre y duda (FUD) en el mundo general de las criptomonedas", menciona Oleg Seydak, director ejecutivo de Blackmoon Financial Group, una plataforma para el mercado de créditos de criptomonedas. "Este tipo de manipulación afecta desgraciadamente a la gran mayoría de los nuevos inversores en criptomonedas y si queremos que la industria prospere, debemos trabajar unidos para evitar y cerrar estos canales y grupos", comentó.

¿Y cómo?

Una manera es promover los alertadores. La Comisión de Negociación de Futuros de Productos Básicos de Estados (CFTC, por sus siglas en inglés), la agencia de EE. UU. que regula los mercados de futuros y opciones, anunció en febrero que pagaría una recompensa a quienes aportaran información que llevara a una acción ejecutoria.

Otra potencial solución es una organización autorreguladora (SRO, por sus siglas en inglés) como la propuesta por los fundadores de Gemini, Cameron y Tyler Winklevoss. El concepto cuenta con el apoyo del comisionado Brian Quintenz. Pero no está todavía claro si una SRO tendría algún efecto.

Hasta que los legisladores propongan leyes que frenen los fraudes P&D, los inversores tienen que ser extremadamente cautelosos si no quieren que les engañen.

La psicología es la clave que hay detrás de estos fraudes. Hay que estar alerta puesto que los estafadores son por lo general maestros de la persuasión y acomodan sus formas al perfil psicológico que se hayan propuesto atacar. Recuerde, si parece demasiado bueno para ser verdad, es probable que sea así.

Como ilustración, a continuación se muestra una captura de pantalla de un grupo de P&D en acción. Observe el lenguaje apasionado que intenta explotar la idea de FOMO (miedo a perderse algo): el precio de una moneda está "que se sale"; está "muy barato ahora".

Proceda con extremada precaución con los tokens emitidos a partir de ofertas iniciales de monedas (ICOs), ya que se ha estimado que quizás una de cada 10 ICOs ha usado al menos una vez este esquema.

Según una publicación de un blog en enero de Sergey Khorolskiy, cuando algunos equipos de ICO entienden que su proyecto está a punto de fracasar, organizan un pump and dump. La estrategia es sencilla: Empleando todo tipo de redes sociales, estos comienzan a "bombardear" a sus seguidores con buenas noticias.

Las criptomonedas son en general susceptibles de manipulación porque, al igual que las penny stocks, operan poco en comparación con los activos financieros de primer orden.

Y aún más, "para el caso de las criptomonedas que cotizan en múltiples mercados, el inversor podría dirigir potencialmente el mercado a nivel mundial moviendo el precio en un solo cambio".

Por esta razón, los inversores deben ser cautelosos cuando siguen el precio reflejado en los cambios peor establecidos, añadió Schmeltz.

Nos guste o no, las criptomonedas están aquí para quedarse. A medida que evoluciona el mercado se erradicarán a los estafadores y defraudadores con la puesta en vigor de una normativa. Hasta entonces, debemos esperar lloros y lamentos por el camino.