Siguiendo estas tres reglas puede llegar a formar parte de la lista de las personas más ricas del mundo.
En 1991 existían alrededor de 270 multimillonarios en el mundo. Hoy en día hay más de 1.600 y 290 se sumaron a la lista solo en el último año. En otras palabras, hay más personas que se convirtieron en multimillonarias en año pasado de los multimillonarios que había en 1991.
Una persona escéptica diría que esto corrobora el hecho de que los ricos se están haciendo más ricos. Una persona positiva y dinámica diría: «Hoy en día es más fácil que nunca hacerse multimillonario». Y es que lo es.
He realizado un estudio exhaustivo de las personas más ricas de las historia y del presente y he descubierto denominadores comunes en muchos de sus secretos de riqueza, incluyendo:
1. No sea el mejor. Sea el único
Muchos expertos en éxito financiero personal le pedirán que sea el mejor. Le darán consejos sobre cómo mejorar uno mismo y sobre el crecimiento personal. Los libros de negocio le dirán cómo hacer que su negocio sea «fantástico» o «excelente».
Estos son básicamente callejones sin salida. La diferencia entre los sectores tecnológico y financiero resalta el porqué: las empresas en muchos sectores son innovadoras. Pero las empresas en el sector financiero no pueden patentar sus innovaciones, por lo que deben buscar sus beneficios de otras maneras.
Las empresas tecnológicas son rentables porque tienen patentes; y las patentes les dan monopolios en miniatura. Si cualquier competidor trata de imitar una tecnología de alguna manera que esté protegida por una patente, el gobierno será un poco duro con ellos. Esto pone el freno a la competencia, que, a su vez, establece el escenario para una rentabilidad duradera.
Este es el secreto de riqueza del hombre más rico del mundo: Bill Gates. Cuando cofundó Microsoft no existían tales protecciones. Así que él tuvo que crearlas a través de inteligentes contratos legales. Y Gates tenía una ventaja destacable en este aspecto: su padre era abogado.
2. El peor lugar para hacer negocios es realmente el mejor
Carlos Slim
Mucha gente de negocios se siente atraída de manera instintiva por los mercados más lucrativos.
Ven una cifra con muchos ceros al final y esto supera a su sentido común. Piensan que si pudieran conseguir un poco de esa enorme cantidad de dinero, serían ricos. Siguiendo esta línea de razonamiento, llegan a la conclusión de que la internacionalización es el logro último de la estrategia empresarial, porque volverse internacional aumenta la cantidad de mercados en los que están presentes.
Esto es completamente falso. A pesar de que entrar en un mercado inmenso es tentador, usted se verá forzado a tener unos precios competitivos y probablemente no ganará mucho dinero. Puede que tenga una importante participación en un mercado enorme, pero no valdrá mucho, relativamente. Es mucho mejor intentar hacerse con una gran parte de un mercado minúsculo. Ahí podrá darle la vuelta a los tornillos.
Este es el secreto de riqueza del segundo hombre más rico del mundo, Carlos Slim, que ganó los derechos de monopolio del mercado de telecomunicaciones mexicano, concedido por el gobierno mexicano. Mientras que los gigantes de las telecomunicaciones, incluidos Vodafone y AT&T, se enfrentaban entre sí en el mercado mundial, Slim iba llevando su dominio de su pequeño mercado al banco.
3. Los derechos de propiedad son muy importantes
Los derechos de propiedad son la base de un secreto de riqueza que aparece con frecuencia en la lista de los más ricos del mundo de Forbes. Entre las más grandes fortunas en las economías avanzadas, el 75% se atribuye o bien a fondos de cobertura o a derechos de propiedad intelectual.
En la lista más amplia de Forbes de más de 1.600 multimillonarias que incluye los mercados emergentes, existe mayor diversidad sobre cómo se obtiene la riqueza, pero los derechos de propiedad en general, no obstante, aparecen con frecuencia. Alrededor de 130 de las aproximadamente 1.600 fortunas son en bienes raíces. Otras 40 o así son en petróleo y gas o minería. Cerca de 120 son en moda o minoristas, donde las empresas suelen poseer no solo marcas de valor sino propiedades valiosas. Aproximadamente 65 son en farmacéuticas o atención sanitaria, unas 90 en tecnología y cerca de otras 70 lo son en medios de comunicación.
En otras palabras, aproximadamente al menos un tercio de estas fortunas se debe a derechos de propiedad de algún tipo. Y esto es sin intentar tener en cuenta la riqueza obtenida después de que la antigua Unión Soviética se derrumbara y muchos activos valiosos cambiaran de manos en un corto periodo de tiempo.
¿Qué significan para usted los hábitos de los multimillonarios?
Los tres principios mencionados anteriormente tienen una cosa en común: son técnicas para derrotar a las fuerzas de la competencia de mercado. Estas son técnicas que he denominado «secretos de riqueza».
La mejor manera de hacerse muy rico es fundar una empresa con un secreto de riqueza. Es más fácil que nunca tener una nueva Apple, por ejemplo, porque tales compañías tienen efectos de red. Cuanta más gente haya conectada a una red, más valiosa es la red. Otra red de negocio son las redes sociales. Facebook y otras empresas de redes sociales tienden a los monopolios naturales muy rápidamente. Estas empresas se han vuelto dominantes y solo hay un ganador.
Si usted no puede hacer esto, puede invertir en sus acciones a través de un par de fondos únicos negociables en bolsa (fondos ETF por sus siglas en inglés). Market Vectors Morningstar Wide Moat sigue al investigador de inversiones «Wide Moat Focus Index» de Morningstar. La versión internacional de esta estrategia, Market Vectors Morningstar International Moat se presentó en julio y está basada en el Morningstar Global ex-US Moat Focus Index.
No estoy de acuerdo al 100% con la metodología de Morningstar, pero esencialmente, la mayoría de lo que llama «moats» (fosas) es lo que yo llamo «secretos de riqueza».
El problema de este enfoque es que las empresas con secretos de riqueza tienden a ganar millones de dólares en beneficios año tras año, que es lo que se destaca en Wall Street. Por lo que estas acciones son caras. Morningstar trata de superar este problema con un sofisticado algoritmo de valoración.
Pero realmente lo que un inversor necesita hacer es identificar las empresas con secretos de riqueza antes de que comiencen a amortizar. Esto no es fácil, pero no es imposible. Por lo que a mí me consta, esto fue lo que convirtió a Warren Buffett en multimillonario.