5 cosas que los ricos están haciendo para preparar sus carteras para la próxima recesión
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5 de Diciembre de 2019
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La próxima recesión podría ser inminente, y los ultrarricos lo saben.

Muchos están reorganizando sus carteras de inversión con el objetivo de proteger sus fortunas.

Sus estrategias varían dependiendo de la persona en función de su tolerancia al riesgo, dice Ashley Folkes, planificadora financiera certificada y vicepresidenta senior de Moors & Cabot, una firma de gestión de patrimonios de Arizona.

Folkes afirma que "a lo largo de los años, después de con clientes de alto poder adquisitivo", ha visto "una tendencia a proteger y luego aumentar su riqueza".

"Hablamos de cuánto riesgo deseas y estás dispuesto a asumir para alcanzar tus objetivos", dice Folkes. "Actualmente, parece que todos los inversores están cambiando a una actitud más defensiva".

Los ultrarricos de más edad son los que se muestran más ansiosos por modificar sus carteras en previsión de una corrección del mercado, dice Ben Smith, un planificador financiero.

"Hemos barajado la posibilidad de pasar a una renta fija de alta calidad e incluso a alternativas para proporcionar lastre en un mercado de renta variable volátil", dice Smith.

Estas son cinco cosas que los ultrarricos están haciendo para prepararse para la próxima recesión.

1. Los inversores ricos están abandonando los bonos

Los bonos a corto plazo han ofrecido a los inversores rendimientos más altos que sus contrapartes a largo plazo desde que la curva de rendimiento se invirtiera en agosto.

Sin embargo, una curva de rendimiento de bonos invertida no es solo un indicador de una economía en contracción, según Steven Kaye, planificador financiero certificado y director ejecutivo de AEPG Wealth Strategies en Warren, Nueva Jersey.

"Los bonos ofrecen poco valor en la actualidad, excepto por el lastre de la cartera", dice Kaye.

La reducción de la exposición de los clientes a los bonos también reduce su exposición a las fluctuaciones en los tipos de interés y en el mercado en general, dice Kaye, dos cosas que serían bastante comunes durante una recesión.

2. Están almacenando efectivo para mantener su liquidez

Trasladar la fortuna a efectivo es una estrategia bastante común para asegurarse de que esta sobreviva a la recesión, según Samuel Boyd, planificador financiero certificado y vicepresidente senior de Capital Asset Management en Washington, DC.

"La clave para sobrevivir y prosperar en cualquier recesión es el acceso a la liquidez", dice Boyd. "Tal y como dice el viejo proverbio, 'el efectivo es el rey', y puede reducir el riesgo de la cartera, así como proporcionar un punto de apoyo para atrapar oportunidades cuando todo el mundo está vendiendo".

El multimillonario gestor de fondos de cobertura Sam Zell, de Equity Group Investments, también está transfiriendo los activos bajo su gestión a efectivo.

"Creo que somos muy reticentes con respecto a la oportunidad. Creemos que habrá oportunidades significativas, pero lo que no vemos es la urgencia".

3. El 1% está optando por los ETFs para proteger su patrimonio de riesgos innecesarios

Para las personas de alto patrimonio neto, los fondos negociados en bolsa ofrecen una forma de menor riesgo de permanecer en el mercado cuando la volatilidad es alta.

"Si deseas seguir invirtiendo en renta variable hasta que haya una sensación más fuerte de recesión, entonces podrías cambiar a ETFs de índices, a ETFs de baja volatilidad", dice Folkes.

Folkes también recomienda que los inversores interesados en reducir su riesgo inviertan en acciones que paguen dividendos.

"Recomiendo cambiar a compañías que paguen dividendos de alta calidad que hayan demostrado históricamente que son capaces de capear el temporal durante períodos prolongados de debilidad en el mercado", dice Folkes.

4. Están pagando todas sus deudas

Incluso las personas con mucho dinero que no han reasignado sus carteras en previsión de una corrección del mercado están intentando refinanciar y pagar sus deudas mientras los tipos de interés siguen siendo relativamente bajos, dice Jared Friedman, planificador financiero certificado de Redwood Planning en Nueva Jersey.

"Los clientes están preguntando y discutiendo más sobre el tema, pero no han hecho ningún cambio de asignación en este momento", dice Friedman. "Estamos intentando pagar proactivamente cualquier deuda extra y ahorrar más dinero".

5. Lo mejor que pueden hacer los ultrarricos es dejar de intentar jugar en el mercado

Sin embargo, en última instancia, lo mejor que los nerviosos inversores pueden hacer por sus carteras es no hacer nada en absoluto, dice Smith.

"He recibido algunas preguntas de estos clientes acerca de su asignación actual y de cómo los diferentes escenarios de mercado afectarán a los rendimientos potenciales", dice Smith. "Reitero que su tolerancia al riesgo, la asignación de activos y, en última instancia, su combinación de carteras reflejan una posible recesión en los mercados, y lo más importante que pueden hacer para maximizar la probabilidad de alcanzar objetivos a largo plazo es seguir su plan y no ceder ante las emociones".

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