El Grupo de Acción Financiera Internacional sobre Blanqueo de Capitales (GAFI) acaba de publicar una versión revisada de las directrices para el sector de las criptomonedas. La organización ha establecido estándares para los sectores de las DeFi y los NFTs.
La versión inicial de las directrices del GAFI fue presentada en 2019. Entonces, los intercambios de criptomonedas y otros proveedores de activos virtuales (VASPs) se vieron obligados a cumplir con las reglas para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, por analogía con las empresas financieras ordinarias.
En particular, los participantes del sector estaban obligados a intercambiar datos de usuarios que realizan transacciones entre sitios. En junio de 2021, el GAFI señaló que la mayoría de las jurisdicciones todavía no han implementado estos requisitos e instó a las autoridades a acelerar el proceso.
En la guía actualizada, el GAFI recomienda que los países supervisados sean flexibles en la implementación temprana de los requisitos. La organización ha reconocido que los VASPs y otros actores del mercado están experimentando algunas dificultades para integrar los nuevos sistemas necesarios para garantizar el cumplimiento. El analista del GAFI Ken Menz ha dicho a CoinDesk:
"Reconocemos que crear herramientas de cumplimiento requiere mucho esfuerzo. Y puede que los VASPs tarde algún tiempo en invertir en la tecnología necesaria para cumplir con los requisitos".
El GAFI cree que los reguladores deben interpretar ampliamente las definiciones utilizadas por las empresas y clasificarlas en función de los servicios que ofrecen. De acuerdo con la organización, esto es necesario para combatir eficazmente las actividades financieras ilegales:
"Los países no deben clasificar a las empresas con base en la nomenclatura o terminología que utilizan estos últimos para describir sus actividades o la tecnología que utilizan. Los compromisos del GAFI dependen de los servicios financieros ofrecidos y no tienen en cuenta el modelo operativo, las herramientas tecnológicas, el diseño u otras características operativas de una empresa".