Cómo invertir en criptomonedas con el mínimo riesgo

Qué se necesita y qué no debe hacer si ha decidido invertir en criptomonedas.

Aunque algunas personas han ganado millones de dólares invirtiendo en monedas digitales, otras calificarían esto de juego degenerado. Si está leyendo esto, entonces es consciente de lo emocionante e impredecible que es el mundo de las criptomonedas. Las fortunas se construyen y destruyen en segundos, todos los días aparecen nuevas y emocionantes tecnologías, y parece que las discusiones no tienen fin. El mundo de las criptomonedas podría compararse con el Salvaje Oeste de las finanzas.

El crecimiento sin precedentes de las criptomonedas ha atraído a inversores de todos los sectores sociales, muchos de los cuales se han visto atraídos por los impresionantes rendimientos de los que han disfrutado los primeros que creyeron en esta inversión. Si esto le resulta familiar, siga leyendo. Desafortunadamente, no vamos a enseñarle cómo hacerse rico en unos días; de hecho, vamos a intentar disuadirle de ese objetivo.

No es que no queramos que se haga rico, no nos malinterprete. Pero preferimos tener unas metas más fundamentadas y queremos que usted haga lo mismo. La inversión es un juego difícil y son las personas pacientes las que suelen salir victoriosas. Evitar el "miedo a la exclusión digital" (FOMO por sus siglas en inglés) es esencial, especialmente en el mundo de las criptomonedas, donde la desinformación, las noticias falsas y el drama son algo muy común.

No estamos afirmando que las estrategias que vamos a describir sean infalibles o incluso rentables. No se basan en ninguna fórmula matemática ni han sido ideadas por ningún profesional del mundo de las inversiones. No son más que simples ideas muy extendidas entre los principiantes y los inversores de la vieja escuela de las criptomonedas.

Recuerde que este artículo no debe ser considerado como un consejo de inversión. La regla de oro es: Nunca invierta más de lo que puede permitirse perder.

Esto es muy sencillo. Si en su cartera solo tiene una moneda, entonces lo está haciendo mal. Ahora, sabemos que algunas personas dirán que el bitcoin (Bitcoin) es la única criptomoneda que debe poseer, pero en este punto podemos decir que esta es una declaración absurda basada en sentimientos e ideales, en lugar de hechos reales.

El bitcoin goza de tanto éxito porque se trata de la primera criptomoneda y de la más popular. Posee la ventaja de ser la primera de todas y cuenta con el apoyo de una extensa red de mineros que la mantienen segura. Sin embargo, en términos de tecnología o características, el bitcoin se queda corto con respecto al resto de monedas digitales. No estamos diciendo que no deba poseer bitcoin, pero también debe tener en cuenta otras criptomonedas.

No obstante, puede que apostar únicamente en las monedas más populares, como el top 10 por capitalización de mercado, sea una forma segura de invertir en criptomonedas. En la actualidad, las 10 principales monedas digitales son: Bitcoin, ethereum (ETH/USD), litecoin (LTC/USD), Ripple, Bitcoin Cash (EXANTE: Bitcoin.Cash), Dash, NEM, NEO, BitConnect y Monero (XMR/USD).

El mundo de la tecnología blockchain ha evolucionado hasta un punto en el que la moneda no es más que una de las muchas funciones que puede tener el blockchain. Existen plataformas de contratos inteligentes como Ethereum, NEO y Qtum, hay redes de almacenamiento descentralizadas como Storj, Sia Coin y Filecoin y hay plataformas de intercambio descentralizadas como Waves, Bitshares y otras.

En lugar de comprar una criptomoneda de cada categoría, debe distribuir su inversión a través de varias opciones dentro de cada categoría. Esto le permitirá reducir el riesgo de invertir en una única moneda. En el mundo de las criptomonedas, una dificultad técnica o incluso una queja dentro de uno de los equipos puede hacer que el precio se desplome, independientemente de lo prometedor que sea el proyecto y su tecnología. Tan solo debe recordar lo que le pasó a Tezos.

De nuevo, la diversificación es de vital importancia. Si está familiarizado con el mundo de las criptomonedas, entonces probablemente sea consciente de lo arriesgado que es todo esto. El movimiento de las monedas digitales podría terminar en días si se descubriera algún defecto de seguridad importante o si todos los gobiernos decidieran prohibirlas. Lo mismo podría suceder si se presenta alguna alternativa nueva y mejorada a la tecnología blockchain. Por supuesto, se trata de escenarios poco probables, pero posibles.

Por lo tanto, si usted no es de los que tienen todos sus huevos en la misma cesta, puede que quiera extender su estrategia de inversión a instrumentos más allá de las criptomonedas. Los metales preciosos, las acciones y otros instrumentos de inversión tradicionales pueden ser una gran adición a su cartera y le permitirán reducir el riesgo de solo invertir en monedas virtuales.

Algunas empresas, por ejemplo, gestionan fondos de inversión de criptomonedas que combinan inversiones en monedas digitales con inversiones en otros sectores, como el inmobiliario. Hablamos con Kirill Bensonoff, director ejecutivo y fundador de Caviar, sobre la importancia de combinar su inversión en el espacio de las criptomonedas con instrumentos tradicionales. Este dijo:

"Hemos encontrado un par de problemas importantes con la inversión en criptomonedas, es decir, es difícil y consume mucho tiempo, y todos los activos están altamente correlacionados. No existe ningún activo de ‘seguridad’ que también genere ingresos. También hemos observado que las criptomonedas están empezando a ser respaldadas por activos tradicionales, como oro, bienes raíces y otros".

Esto es algo que muchos jugadores nuevos olvidan. Usted podría encontrarse en la situación de haber invertido en una criptomoneda, ver cómo su valor aumenta en varias ocasiones, y luego darse cuenta de que no puede vender. Si intenta vender grandes cantidades de una sola vez, el precio se desplomará. ¿Por qué? Porque no hay liquidez. Si una moneda no tiene volumen de comercio, las oscilaciones de precios acabarán apareciendo.

Puede jugar seguro y evitar monedas de bajo volumen, pero si no quiere hacerlo, lo menos que puede hacer es se consciente del riesgo que está asumiendo. CryptoCompare ofrece una herramienta que le permite analizar varios factores de riesgo en su cartera, incluyendo volatilidad, exposición y, por supuesto, liquidez. Esta herramienta le permite obtener una estimación del tiempo que tardaría en vender una moneda basada en el volumen actual. Le preguntamos a Charles Hayter, director ejecutivo de CryptoCompare, por qué esta herramienta es importante para los nuevos usuarios. Este dijo:

"Queremos facilitar a los usuarios el seguimiento de lo bien que les va. Las criptomonedas son muy arriesgadas y queremos ayudar a la gente a entender dónde se encuentran estos riesgos y cómo cuantificarlos".

¿Recuerda lo que acabamos de decirle sobre la liquidez? Bueno, esta estrategia es algo contradictoria, pero es de vital importancia destacar que no todas estas estrategias son compatibles entre sí. Además, algunas involucran más riesgos que otras, y esta es arriesgada. Entonces, ¿qué queremos decir con "espacio para crecer"?

Las monedas digitales con una capitalización de mercado pequeña tienen más potencial de crecimiento que las que ya tienen una gran capitalización. Por supuesto, serán otros factores los que determinarán si el precio subirá o no, pero la idea es que, si usted invierte en criptomonedas antes de que sean grandes, puede ganar mucho dinero.

Ahora, antes de dirigirse al intercambio más cercano y empezar a comprar monedas, piense lo que quiere comprar. Luego, lleve a cabo su propia investigación, revise la hoja de ruta, analice al equipo, lea el artículo técnico, aprenda sobre su tecnología. Haga todo lo que esté a su alcance para asegurarse de que su inversión está justificada. Esto también le facilitará seguir su estrategia, ya que ha invertido en algo en lo que cree.

El hecho de aprender análisis técnico puede serle muy beneficioso a la hora de invertir. Le preguntamos a Jonathan Hobbs, Analista Financiero Certificado y autor del libro Stop Saving Start Investing: Ten Simple Rules for Effectively Investing in Funds (deje de ahorrar y empiece a invertir: diez simples reglas para invertir con eficacia en fondos) sobre cómo el análisis técnico puede ser útil incluso para los inversores novatos. Este dijo:

"Cualquier buena estrategia de inversión necesita reglas. El análisis técnico (o TA por sus siglas en inglés) utiliza reglas para buscar patrones de precio y volumen en los gráficos con el fin de predecir lo que va a suceder a continuación. Ayuda a los inversores a elegir cuándo comprar o vender. Un ejemplo de análisis técnico es el promedio móvil simple (o SMA por sus siglas en inglés). El SMA de 50 días, por ejemplo, es el precio medio de los últimos 50 días, que cambia o se 'mueve' cada día. Cuando una inversión comienza a operar por encima de su SMA, esto podría ser una señal alcista. El análisis técnico también puede es una buena herramienta de gestión de riesgos para inversiones volátiles como las criptomonedas".

A mucha gente le encantaría invertir en la minería de criptomonedas, pero en este punto, o hace las cosas a lo grande o mejor no las haga. La minería se ha convertido en una práctica industrializada reservada solo para los que cuentan con un gran respaldo financiero, equipos de alta tecnología y acceso electricidad barata. Aunque existen varias alternativas a la minería tradicional, el proof of stake es la más relevante para el tema en cuestión.

En pocas palabras, el proof-of-stake permite a los usuarios "minar" monedas sin equipo de minería. En este sistema, la cantidad de monedas que el usuario tiene en su poder determinará cuántas monedas extraerá. Aunque la mayoría de las criptomonedas proof-of-stake requieren que deje su cartera funcionando, algunas implementaciones de PoS como Waves y Lisk le permiten ganar intereses mediante el arrendamiento o la delegación de su participación.

Tenga en cuenta que no debe salir y comprar todas las monedas de PoS que se encuentre. Sin embargo, debe comprobar sus existencias para estos tipos de monedas y, si las tiene, mínelas. En el peor de los casos, tendrá que dejar la cartera funcionando, lo que se puede hacer con cualquier ordenador portátil o incluso con un dispositivo Raspberry Pi.