Cómo elegir un intercambio de criptomonedas

Desde las garantías de seguridad hasta las comisiones: a qué se debe prestar atención cuando los traders buscan una plataforma para negociar con criptomonedas.

Durante la fiebre del bitcoin anterior a la navidad, Coinbase, uno de los intercambios de criptomonedas más grandes del mundo, suspendió brevemente la negociación debido al exceso de tráfico provocado por el desplome de los precios. Muchos competidores de Coinbase también sufrieron la creciente popularidad del dinero digital, lo que provocó un caos en los sistemas y la aparición de nuevos intercambios, que aún deben pasar la prueba del tiempo.

También hubo ataques de hackers. El japonés Coincheck está bajo el escrutinio de las agencias gubernamentales después de que en enero unos hackers robaran 530 millones de dólares a sus clientes. Si las cifras se confirman oficialmente, será el mayor fraude de este tipo y eclipsará el robo de 450 millones de dólares en bitcoins del intercambio japonés Mt. Gox en 2014.

Entonces, los riesgos y la inestabilidad son evidentes. ¿Qué hacer y cómo elegir un intercambio de criptomonedas fiable?

¿Cuánto tiempo lleva operando? ¿Tiene seguro? ¿Quién está a cargo? ¿Qué se sabe sobre su reputación en el mercado? Es necesario hacerse estas preguntas. Según él, los intercambios más grandes pueden ser la mejor opción para los traders, ya que procesan un número suficiente de órdenes y conectan fácilmente a compradores y vendedores, además, sus comisiones suelen ser menores debido a las economías de escala.

Muchos expertos también aconsejan evitar los intercambios con sede en países en la otra punta del mundo, ya que si algo sale mal los usuarios lo tendrán difícil para reclamar. Es mejor dar preferencia a los sitios que se encuentran en EE. UU. y Europa: aquí, al menos, existen bases legales y los consumidores están protegidos.

Los expertos dicen que los clientes deben elegir un intercambio que cumpla con sus necesidades individuales. Algunos de ellos, por ejemplo, están dirigidos a inversores experimentados, simplificando el algoritmo para colocar órdenes de límite y stop-limit, mientras que otros están diseñados para servir a los inversores ordinarios que hacen órdenes de mercado. Algunos también limitan el tamaño de la cuenta de novato a una pequeña cantidad y requieren que los usuarios soliciten un aumento de límite, similar al procedimiento para aprobar una cuenta de margen en una empresa de corretaje.

Además, "lo que diferencia a un intercambio mediocre de uno bueno es la liquidez", dice Bora Ozkan, profesor asociado del Departamento de Economía de la Universidad Temple, en referencia a la capacidad de encontrar un número suficiente de compradores y vendedores para la rápida ejecución de las transacciones.

Además de estas condiciones generales obligatorias, también hay puntos clave adicionales relacionados con la simplicidad de la interfaz y la seguridad. Hablemos de ellos con más detalle.

¿No se bloqueará la plataforma cuando haya un fuerte aumento en el volumen de operaciones o una fuerte fluctuación en el precio de la moneda? Los expertos dicen que los usuarios deben estudiar cuidadosamente los foros de Internet y el sitio del intercambio en sí con el fin de advertir sobre los fallos del sistema y la suspensión de la negociación.

"Teniendo en cuenta el entorno regulatorio poco desarrollado, creo que Twitter y Reddit son la única fuente de información para evaluar la reputación de los intercambios", - dijo John Quinn, cofundador y director de la ganancia Storj Labs, una firma de almacenamiento en la nube basado en blockchain.

Además, recuerde los riesgos de la piratería y el robo.

"El mayor riesgo para cualquier inversor en criptomonedas es la posibilidad de fraude o robo debido a una vulnerabilidad de seguridad o a la falta de protección de los inversores", - añade Patrick Gray, fundador y director de la empresa HashChain Technology.

La conclusión principal: no debe hacerse ilusiones sobre la seguridad del intercambio. Así que guarde sus criptomonedas en una cartera personal.

Los motores de búsqueda informan con prontitud sobre las acciones de los gobiernos, ya que las plataformas de negociación causan indignación de vez en cuando, principalmente en China y Corea del Sur. China planea limitar el uso de electricidad barata a los mineros, y esto es un importante problema. Y Corea del Sur está considerando la posibilidad de permitir la negociación de criptomonedas solo en intercambios certificados y la introducción de un impuesto a las ganancias.

¿Recibe una respuesta competente a su pregunta, o simplemente será redirigido a una página de preguntas frecuentes ininteligible o a un foro de usuarios?

"Incluso en los mejores intercambios, la atención al cliente es un gran problema," - dijo Hendricks, señalando que puede ser imposible recibir una respuesta telefónica a un problema técnico.

Los grandes traders pueden comprar criptomonedas con margen, como en el caso de las acciones, por lo que es una característica a tener en cuenta.

Es mejor conocer las comisiones por adelantado. Los sitios de confianza brindan información sobre sus comisiones antes de hacer clic en el botón "Unirse" al completar una transacción. "Preste atención a las comisiones ocultas y a la letra pequeña", aconseja Patrick Gray, fundador y director de HashChain Technology. Las comisiones pueden afectar a la negociación, los depósitos y las retiradas.

Algunos intercambios proporcionan información abierta sobre sus comisiones, mientras que otros las ocultan. Por ejemplo, Coinbase ha publicado que cobra una comisión mínima del 4% sobre cualquier transacción. Hay varias maneras de reducirlo, dependiendo del tamaño de la transacción y el tipo de financiamiento, es decir, si el dinero se recibe de la cuenta en el sitio, del banco o de una tarjeta de crédito.

Además, preste atención a la correspondencia del intercambio con los nuevos estándares tecnológicos; esto también puede afectar a sus costes. Coinbase y Bitfinex, los dos mayores intercambios en términos de negociación del par USD/BTC en EE. UU., están adoptando un software llamado SegWit que podría reducir las comisiones en un 20% y acelerar el procesamiento de las transacciones.

Los piratas informáticos roban dinero a los usuarios directamente de los intercambios. Por lo tanto, las noticias sobre piratería informática deben considerarse como una señal de alarma si la empresa no prueba que ha fortalecido su defensa. Los expertos enfatizan que los hackers buscan constantemente lagunas en las plataformas de negociación.

"El peligro más grave para cualquier inversor en un intercambio es la posibilidad de fraude o piratería debido a un sistema de seguridad inseguro o a la falta de protección del inversor", dice Gray.

Este recomienda que los traders busquen una plataforma con autenticación de dos pasos en el que aparte de la típica contraseña tendrá que introducir un código de un solo uso.

"Cuanto más popular es la criptomoneda, mayor es el nivel de seguridad de los intercambios", dijo Ozkan.

Además, los expertos aconsejan no olvidarse de la protección contra el colapso de los precios como resultado de varias transacciones grandes, de la protección contra la fuga de información sobre los clientes y la verificación diaria para asegurarse de que todas las transacciones han sido llevadas a cabo correctamente.

El mercado de las criptomonedas se está desarrollando gradualmente, pero sigue siendo como el Salvaje Oeste. Entonces, los traders tendrán que aceptar la falta de garantías.

Roman Sobachevsky, socio gerente de GVA Capital y uno de los primeros inversores en proyectos de criptomonedas, ofrece un consejo de inversión tradicional: no ponga todos los huevos en una sola cesta. Este dice:

"Para minimizar los riesgos, trate de no invertir todo el dinero en un solo intercambio, y aún más, no lo use para almacenar fondos. Transfiera dinero solo cuando necesite realizar una transacción. Opera, y luego retire su dinero de nuevo".