Antes de Internet, la negociación financiera se realizaba principalmente por teléfono. Por ejemplo, si usted quería comprar acciones, tenía que llamar a su corredor y pedirle que ejecutara una operación en su nombre. En la era posterior a Internet, la compraventa de valores financieros evolucionó y la aplicación de la tecnología ha cambiado el proceso de muchas maneras. Una de esas formas ha sido la creación y el uso de las APIs de negociación.
¿Qué es una API?
API significa interfaz de programación de aplicaciones. Una API es un programa que permite que una aplicación de software interactúe con otra. En otras palabras, una API es un mensajero que toma peticiones y le dice al sistema lo que usted quiere que haga - y luego le devuelve la respuesta del sistema.
Un ejemplo de uso de API con el que la mayoría de la gente estaría familiarizada sería reservar el vuelo de una aerolínea en un sitio web de comparación de precios de vuelos como Expedia. Después de introducir la ciudad de salida y el destino deseados, las fechas en las que desea viajar y el número de pasajeros, el sitio de comparación busca en todas las bases de datos disponibles de las aerolíneas y le ofrece las mejores opciones. Esto tiene lugar a través de APIs proporcionadas por cada aerolínea.
Lo mismo sucede cuando usted escribe su información en un sitio de comparación de hoteles como como Trivago. La plataforma solicita y proporciona información sobre tarifas de habitaciones de todas las bases de datos de hoteles posibles a través de sus respectivas APIs.
Cómo utilizan los traders las APIs
Una API de operaciones, tal y como su nombre indica, le permite interactuar con un sistema de trading. Más concretamente, le permite ejecutar operaciones directamente en una bolsa. Esto es particularmente útil para los traders que ejecutan modelos algorítmicos en sus propios sistemas de trading y desean recibir precios en tiempo real y poder ejecutar operaciones - ya sea manual o automáticamente a través de un algoritmo - una vez que su modelo genera una señal de operaciones.
Las APIs de negociación son particularmente populares entre los fondos de cobertura y las empresas de negociación propietarias debido a su uso de programas algorítmicos de negociación, pero incluso los inversores privados pueden hacer uso de las APIs de negociación proporcionadas por los corredores online y, más recientemente, por los intercambios de criptomonedas.
La mayoría de los mayores intercambios de criptomonedas, como Bitfinex, Bittrex y Coinbase Pro, ofrecen APIs de negociación a su base de clientes. Estas APIs permiten la transmisión de precios en tiempo real, así como la ejecución directa de operaciones.
El incidente de Binance
Las APIs de negociación han acaparado recientemente todos los titulares después de que una API de Binance fuera utilizada de forma malintencionada con el fin de disparar el volumen de la criptomoneda Syscoin. El precio de SYS se disparó y los precios de las órdenes de compra y venta alcanzaron niveles significativos.
Binance declaró que para “proteger la seguridad” de sus usuarios de API tomó una serie de medidas. Una de las más importantes fue la reducción de operaciones irregulares y la eliminación de todas las claves de API existentes, con una solicitud para que todos los usuarios de Binance API volvieran a crear nuevas claves para la API. Además, Binance advirtió a los usuarios de la API que protegieran mejor sus claves en el futuro y que utilizaran la función de lista blanca de IP para garantizar que solo los usuarios autorizados pudieran acceder a las claves.
Binance ha proporcionado un resumen del incidente en su sitio de soporte.
Las APIs y la negociación de criptomonedas
Si bien el incidente de Binance puede haber afectado negativamente a la negociación con APIs, estas se han convertido en una parte integral del arsenal de los traders profesionales de criptomonedas y son un testimonio de la evolución del ecosistema de negociación de criptoactivos.
Cuanto más sofisticados sean los inversores que accedan la mercado de las criptomonedas, más aumentará el uso de APIs y la negociación algorítmica. Estos programas de negociación, que pretenden explotar las oportunidades del arbitraje, por ejemplo, ayudarán a hacer que el mercado de las criptomonedas sea más líquido y eficiente. Esto, a su vez, podría atraer a más inversores institucionales a esta nueva clase de activos.
Cuanto más madura el ecosistema de negociación de criptoactivos, más traders ingresarán al mercado. En la actualidad, cada vez estamos más cerca de que los mercados de criptoactivos se conviertan en parte de los mercados financieros globales establecidos. Una vez que las regulaciones de este sector estén en vigor en las principales economías del mundo, se producirá la llegada de más dinero institucional, y el desarrollo de sofisticadas y seguras APIs de negociación desempeñará su pequeño pero fundamental papel en ello.